澳大利亚的加密旅行规则将于7月1日生效，要求每个受监管的交易所将发送者和接收者的身份信息附加到所有进出转账中，没有最低限额。
该规则的出台恰逢欧洲的MiCA许可截止日期同日到来，使澳大利亚处于主要市场加密合规规则收紧的中心。
澳大利亚的旅行规则对加密用户的影响
该措施是澳大利亚在2024年11月通过的反洗钱/反恐融资改革的最后阶段，大多数改革自3月以来已生效。该规则由澳大利亚金融情报机构AUSTRAC执行，适用于任何规模的转账。
覆盖面广泛。AUSTRAC已加强对27家本地加密交易所的监督，并将该行业标记为高风险洗钱领域。根据一项行业调查，约31%的澳大利亚成年人在2025年持有加密货币。
用户在发送或接收加密货币时将看到新的提示。平台将询问对方的姓名和相关交易所。交易所可以在首次提交后存储这些信息，从而减少重复提示。
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向自托管钱包的转账将提示用户确认他们控制目标地址。对这些检查的担忧已经促使一些比特币（BTC）持有者在开始日期之前选择自我保管他们的币。
然而，AUSTRAC已推迟对未经验证的自托管钱包的正式报告，直到2029年3月。
一些平台提前采取了行动。Kraken 从 3 月 31 日开始要求澳大利亚客户在私人钱包转账时进行额外验证。
全球加密规则的协调 7 月 1 日截止日期
澳大利亚正在采用一个欧洲已经实施的标准。欧盟的资金转移法规自 2024 年 12 月起要求对任何规模的加密转账提供完整的发送者和接收者数据。
7 月 1 日也标志着欧盟 MiCA 过渡期的结束。之后，未经授权的提供商将无法为欧盟客户提供服务，欧洲已发出最终的 MiCA 截止日期警告。这种压力重塑了市场。
Coinbase 在卢森堡开设了一个中心，以确保获得欧盟范围内的许可，而现在限制欧盟访问的交易所包括 Bybit 和 Binance。
这两种制度都源于 FATF 旅行规则，该规则在第 16 条建议中提出。FATF 于 2019 年 6 月首次将该标准应用于加密货币，随后采用范围不断扩大。
这些门槛揭示了分歧。澳大利亚和欧盟对任何价值的转账收集数据。相比之下，美国仅报告 3,000 美元以上的转账。
共享的开始日期显示了旅行规则标准是多么迅速地趋同。下一个考验将在 2029 年，当时澳大利亚将开始报告未经验证的自托管钱包。
更严格的检查是否会将活动转移到自我保管，或仅仅是在跨境之间规范身份数据，应该很快会变得更加清晰。
来源：BeInCrypto
