最佳加密货币投资策略：实用指南
人们追逐加密货币的原因各不相同。有些人希望在五年内获得增长。其他人则希望有一个清晰的日常安排和更少的惊喜。最好的加密货币投资策略并不是猜测下一个大蜡烛，而是做出在糟糕的一周、疯狂的一月和安静的一年后仍然有意义的决策。
这听起来很简单，因为确实如此。一个好的计划胜过兴奋。一个糟糕的计划通常伴随着图表和故事。
本指南专注于投资者实际使用的七种方法。有些方法较慢。有些方法较严格。其中一种可能更适合你的时间安排，而不是你的个性，这往往是真正的考验。
1. 买入并持有（HODL）以实现长期增长
买入并持有最适合那些希望采用简单、低维护方式的投资者，专注于在市场周期中持有强劲的加密货币。这个想法很简单：购买你相信能够经受住多次炒作浪潮的资产，然后在波动中持有，而不是对每一次12%的波动做出反应。
这意味着首先选择质量。比特币和以太坊仍然是许多长期投资组合的基石，并不是因为它们完美，而是因为它们拥有比大多数代币更大的市场、更广泛的认可和更多的历史。三个月的图表可能看起来很可怕，而三年的图表往往讲述了一个不同的故事。
HODL 还有一个行为优势。较少的交易意味着较少的错误。减少盯着屏幕的时间可以帮助你避免一个常见的陷阱：在红色日子后卖出，在绿色日子后买入。
有一个陷阱。长期计划仍然需要标准。如果一个项目失去了主要用例，从主要交易所消失，或者成为安全隐患，仅仅因为你以更高的价格购买它而持有并不是一种纪律。这是一种依赖。
一个简单的持有规则
选择3到5个资产。每季度审查一次。问每个资产一个问题：我今天会以当前价格购买它吗？如果连续2个季度的答案是否定的，那么这个头寸值得关注。
2. 定投以降低时机风险
定投最适合那些希望定期以固定金额投资并避免试图预测短期价格波动的人。如果你每周五投资100美元，市场可能会上涨、下跌或停滞；你的计划保持不变。这种规律性比许多初学者承认的更为重要。
这种方法有效，因为它减少了寻找完美入场时机的压力。完美的入场时机是罕见的。大多数投资者反正会错过它们。固定的时间表将一个艰难的时机决策转变为一个可重复的习惯。
例如：在6个月的时间里，每两周购买一次的人可能会在几个不同的价格点进行购买。有些购买感觉昂贵。有些感觉聪明。关键不是在每笔交易中获胜；关键是随着时间的推移平均化入场。
还有一个实际的角度。定投比即兴发挥更容易自动化。如果你的平台支持定期购买，这个习惯就会变得无聊。这是一个好兆头。
对于那些还比较市场情绪的投资者，加密货币恐惧与贪婪指数可以添加上下文，但不应替代计划。情绪指标是信号，而不是计划。
3. 在币种和资产类型之间进行多样化
在主要加密货币、山寨币和相关资产之间进行多样化有助于降低集中风险。一种币可能因技术原因失败。另一种可能滞后18个月。分散风险，一个坏的叙述造成的损害会更小。
这并不意味着购买20个随机代币。这意味着拥有不同的风险敞口。一个投资组合可能包括一个大盘币、一个智能合约平台和一个与特定用例相关的小型头寸。组合比数量更重要。
按类别思考。大盘股通常是核心。中盘股可以提供增长。较小的项目可以增加上行潜力，但它们也可能剧烈波动并比人们预期的更快消失。最后一点不是戏剧，而是历史。
风险也存在于币种列表之外。如果你的交易所不强大，你的投资组合就会薄弱。阅读关于加密交易所安全性发生了什么变化可以帮助你判断你的资产状况以及哪些保护措施重要。
还有一个实用的观点：多样化应适应你的账户规模。一个小投资组合分成9个头寸可能变得难以跟踪。一个更简洁的4个头寸计划通常比一个杂乱的12个头寸计划效果更好。
有用类别的示例
- 1个大盘币以保持稳定
- 1个智能合约平台用于生态系统曝光
- 1个用于不同用例的支付或基础设施代币
- 1个较小的投机头寸，理由明确
4. 随时间重新平衡加密投资组合
重新平衡通过调整配置来保持投资组合风险与您的目标一致，随着价格变化。如果某个资产翻倍并占据您投资组合的70%，您的风险就不再与开始时相同。重新平衡将权重恢复到您想要的位置。
这就是纪律重要的地方。强劲的反弹可能让一个头寸感觉不可触碰。投资组合并不关心情感。如果您的目标是40% BTC，30% ETH和30%现金或其他资产，剧烈的波动可能在短短几周内打破这种平衡。
该方法可以基于日历或阈值。一些投资者每3个月审查一次。其他人则仅在头寸超出设定范围时重新平衡，例如距离目标5%或10%。无论如何，规则应该在市场考验之前就存在。
重新平衡还迫使您做艰难的事情：在数字合理时削减赢家并增加落后者。这感觉很反常，尤其是在大幅上涨之后。尽管如此，它通常可以防止投资组合变成单一代币的赌注。
如果您在重新平衡时进行交易，订单选择很重要。关于加密交易所订单类型的解释可以帮助您决定限价单还是市价单更符合您的计划。
5. 使用基本面分析选择项目
基本面分析帮助投资者在购买之前评估代币的实用性、采用情况、团队质量和长期项目实力。这是您询问代币是否有实际用途、是否有人使用以及项目是否能在竞争中生存的地方。
从实用性开始。代币解决了什么问题？然后看看采用情况。人们真的在使用它，还是只是通过社交媒体谈论它？团队质量也很重要，尽管一个精美的网站并不等同于执行力。
一个具体的检查清单会有所帮助。审查白皮书。检查路线图。阅读最近的更新。寻找具体的合作伙伴关系，而不是模糊的。一些项目可能声称“广泛采用”，但只提供了两个小的集成。另一些项目可能保持安静，但仍然交付有用的代码。安静并不总是意味着弱。
基本面分析也是对时尚错误的良好防御。一个代币可能因关注而上涨40%，但仍然是一个糟糕的长期资产。良好的研究使您在购买之前而不是在抛售之后更容易看到这一点。
想要更广泛的诈骗过滤器的投资者也可以研究 如何识别HYIP骗局。该页面是关于高收益投资计划的，而不是加密项目，但检查声明和承诺的习惯很好地转移过来。
首先检查什么
- 真实的用例
- 活跃用户或合作伙伴
- 过去6到12个月的发展进展
- 代币供应和解锁计划
- 项目是否依赖于一个炒作周期
6. 制定明确的退出计划以获利
获利保护收益，通过设定目标价格、分阶段卖出水平或在强劲反弹期间减少风险敞口的规则来实现。许多投资者可以买入，但知道何时卖出的人较少。这一差距会造成损失。
明确的退出计划消除了猜测。例如，您可能在一个目标价位卖出20%，在更高的目标价位再卖出20%，其余部分留待更长时间的走势。或者您可能决定一旦头寸翻倍，就收回原始资本，让利润继续增长。如果规则在情绪介入之前写好，这两种方法都可以奏效。
这并不是说要过早卖出所有资产。它是关于避免常见错误，即看到5倍的收益变成保本，因为图表看起来“仍然强劲”。图表总是可以看起来强劲，直到它们不再强劲。
获利也有助于投资组合的健康。一个资产的大幅获利可能会扭曲其余投资组合的表现。卖出一部分并将其转移到更清晰的计划中，可以减少后期的遗憾，尤其是在市场回调25%或更多之后。
在平台之间转移资金的人应该首先了解机制。关于如何从 coinbase 转移加密货币如果你的退出计划包括转移资产而不是将其集中在一个地方，这一点是有用的。
简短的句子。卖出规则有帮助。
7. 通过头寸规模和止损规则管理风险
头寸规模和止损规则通过控制每笔交易投入的资本和提前定义下行保护来限制损失。这是许多投资者将投机与纪律区分开来的地方。如果一笔交易会严重损害你的账户，那么头寸就太大了。
头寸规模应与信念和波动性相匹配。高信念的大盘头寸可以比流动性差的小盘代币更大。一个一天内可以波动15%的代币在投资组合中应占据比一个每天波动3%的代币更小的位置。简单的数学，有用的结果。
止损规则并不是神奇的。它们并不能拯救每一笔交易。然而，它们可以防止一个错误变成灾难。在入场价下方8%或12%的明确止损可能会让人感到不舒服，但它为交易设定了明确的损失，而不是开放式的损失。确切的水平需要测试。
一些投资者在每笔交易中使用止损。其他人仅在短期头寸上使用。长期持有者通常避免机械止损，因为加密货币在恢复之前可能会剧烈波动。这就是为什么规则应该适应策略，而不是反过来的原因。
如果你也积极交易，请记住流动性很重要。阅读加密交易所交易量的含义可以帮助你避免在止损过于容易触发的薄市场中。
一句简短的句子。先考虑规模。
这些策略如何结合在一起
您不需要一次性使用所有7个策略。谨慎的投资者可能会使用定投、分散投资和再平衡，然后再添加获利了结。更积极的投资者可能会将基本面分析与头寸规模和止损规则结合起来，同时仍然保留一些长期持有的资产。
最强的计划通常在纸面上看起来很无聊。它们定义了购买多少、何时购买、何时削减以及何时止损。这种结构比预测下一个30天的走势更重要，因为加密货币可以比奖励信心更快地惩罚信心。
最后一点实用建议：保持记录。如果您进行交易或再平衡，文书工作方面可能和市场方面一样重要。为此，加密交易所交易的税务报告在税季变成忙乱之前，值得理解。
强大的计划是一步一步建立的。一个决定。然后另一个。这就是最佳加密货币投资策略在市场不再礼貌时仍然能够坚持的原因。
