AI代理通过钱包、交易所、支付应用、交易系统和投资组合工具进入加密领域。一旦代理获得签名权限，它可以准备交易、重新平衡资产、支付发票、使用智能合约，并以软件速度在链上应用之间移动。
这创造了一个围绕受控自主的新产品类别。用户保持资金的所有权，而软件在预先设定的规则下处理重复执行。
BeInCrypto与Zoomex的CMO Fernando Lillo Aranda、Phemex的CEO Federico Variola以及数字主权联盟的董事总经理Adrian Wall进行了交谈，讨论了早期用例、交易批准、用户限制、链上活动以及一旦代理获得资金访问权限后出现的新风险。
支付优先
Adrian Wall认为支付是AI代理最早的主要用例，因为支付指令可以通过金额、收款人、资产类型和时间进行缩小。
“支付是最早的用例，因为参数定义明确，指令受到限制，”Wall说。
稳定币使跨境支付成为代理活动的自然领域，特别是在银行转账仍然缓慢、昂贵或难以对账的市场中。
“考虑到传统银行的摩擦和稳定币的高效性，跨境支付尤其引人注目，”Wall说。
从技术角度来看，交易和投资组合管理也已经准备就绪，但Wall更强调治理而非执行。
他表示：“今天交易和投资组合管理在技术上已经足够成熟，”并补充说，更大的挑战是“授权框架和损失限制是否足够复杂，以防止代理人的授权超出用户的意图。”
身份验证可能需要更长时间，尽管Wall表示，去中心化标识符和代理辅助验证可以减少在碎片化数字服务中重复身份验证的情况。
他说：“去中心化标识符和代理驱动验证的结合是有前景的，因为它可以减少当前在碎片化系统中反复进行身份验证的用户负担。”Wall说。
钱包审批需要逐笔交易控制
钱包是围绕人工审核构建的，而代理可能会在多个应用、合同和场所准备许多操作。Wall表示，钱包设计现在必须将产品选择与政策期望连接起来。
他说：“审批问题是政策和产品设计必须汇聚的地方，也是行业还有最多工作要做的地方。”Wall说。
一个强大的审批模型为代理人提供了有限的日常操作权限，同时要求对提款、杠杆、新合同和大额交换进行人工审核。
他说：“我们需要的是一个分层授权模型，其中审查的程度与交易的潜在影响相匹配。”Wall说。
这种方法可以分离监控、交易准备、执行和资金流动。用户可以允许代理监视头寸和草拟交易，同时将提款和新合约访问保留给手动批准。
资金访问应分阶段增长
费尔南多·利洛·阿兰达表示，人工智能代理可以改善自动化，但用户应逐步授予资本访问权限。
“人工智能代理可以解锁自动化，但资本访问应始终是渐进的，”利洛·阿兰达说。
他将这一过程描述为从观察到协助和执行的渐进路径。在实践中，代理首先监控和推荐，然后准备行动以供批准，随后获得有限的执行权，最终在可靠的表现后处理更大的授权。
资本控制是第一步。利洛·阿兰达表示，用户应“限制最大分配、每日损失、头寸规模和提款金额。”
权限控制是下一步。用户应“为监控、交易、再平衡和资金流动分离权限，”他说。
时间限制也减少了旧批准的曝光。Lillo Aranda 说代理访问应该“要求定期重新授权，而不是永久访问。”
市场边界可以防止代理进入用户舒适区之外的资产、场所或杠杆水平。用户应该“限制代理可以操作的资产、杠杆、场所和波动条件，”他说。
人工覆盖仍然是最后的保护措施。Lillo Aranda 指出“即时暂停、批准阈值、警报和回滚机制”是基本的用户控制。
Wall 还将支出上限置于用户保护的中心。他说用户应该从低开始，并在观察代理在市场条件和指令类型下的表现后再提高限制。
“第一个也是最基本的限制是支出上限，最初设定较低，仅在用户对代理在市场条件和指令类型下的表现建立信心后向上调整，”Wall说。
在预设阈值以上，即使代理建立了良好的记录，人类批准仍应保持有效。
“中断交易与未经授权交易之间的不对称几乎总是有利于中断，”Wall说。
链上交易量需要经济目的
费德里科·瓦里奥拉表示，人工智能代理可以创造有意义的链上活动，因为区块链应用程序允许软件在多种产品和策略之间移动。
“是的，人工智能代理可以创造有意义的链上交易量，特别是因为链上环境在不同策略之间提供了组合性和灵活性，”瓦里奥拉说。
这些策略可能包括现货交易、永续期货、借贷、借款，以及与本地加密资产无关的未来产品。
“这可能包括现货、永续期货、借贷、借款，以及最终与本地加密资产无关的产品，”瓦里奥拉说。
瓦里奥拉将具有经济用途的活动与代理之间的递归交易区分开来。
“今天很多链上活动仍然受到人类情感和贪婪的驱动，”他说。
在他看来，持久的代理交易量取决于与链上生态系统中生产性使用相关的活动。
“代理需要创造或支持真实的经济价值，”瓦里奥拉说。
Wall预计，今天大部分代理活动将在受控的应用环境中开始，然后随着产品和规则的成熟转向链上。
“公共区块链上的代理可以接触到比任何封闭花园允许的更多的交易对手、资产和协议，”Wall说。
他预计交易和套利将首先出现，随后是财务和结算活动。
“影响将在交易量中首先显现，而不是在价值中，最初由高频交易和套利驱动，随后由财务管理和机构结算驱动，”Wall说。
代理风险以软件速度移动
一旦代理获得签名权，熟悉的加密风险变得更快且更难以控制。Wall强调了授权漂移、漏洞传播、感知操控和相关市场行为。
“当软件可以代表用户进行交易、签署和与智能合约互动时，四个熟悉的风险变得更加危险，”Wall说。
第一个问题是授权漂移，代理超出了用户最初的指令集。
“代理可能会超出他们的授权，”Wall说。
第二个问题是速度。一个漏洞可以在用户看到损害之前，通过许多连接的钱包或合约传播。
“漏洞可以以机器速度在代理接触的每个钱包之间传播，在任何人注意到之前，”Wall说。
第三个问题来自被操控的输入。攻击者可能会向代理提供虚假的提示、被污染的数据或恶意的合约信息，即使用户保持对密钥的控制，也会导致有害的行为。
当许多代理依赖相似的数据源、策略和模型时，市场行为会产生另一个担忧。在这些情况下，许多系统可能会同时出售、重新平衡或撤回流动性。
沃尔表示，当代理“对相同的输入同时做出理性反应”时，市场可能会不稳定。“对相同的输入同时做出理性反应。”
最后的想法
AI代理将首先通过受限任务访问加密钱包：支付、重新平衡、订阅、交易和投资组合支持。这些用例可以在定义的限制、测量的权限和定期的用户审查下运行。
最强大的钱包模型将集中于受控自主：范围权限、会话密钥、支出上限、续订窗口、白名单对手方、批准阈值、警报和紧急暂停控制。
如果代理处理与经济使用相关的支付、结算、财务和资产操作，则链上交易量可以增长。代理之间的递归交易可能会增加交易数量，但持久的价值来自与人、企业、资产和服务相关的活动。
来源：BeInCrypto
